理財規劃人員速成

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最新版資訊:102年11月版


  宏典金融證照「速成」系列-給「時間有限」的你!

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   不同於早年政府為求金融穩定,對金融機構進行不少的的管制,惟隨後在金融市場自由化、國際化的趨勢下,為提升國內金融業的競爭力,政府除放寬各項金融管 制,並推出一系列金融改革,如:取消銀行業存放款利率上下限、大幅放寬資本管制與外匯管制,甚至於1991年正式開放新銀行設立,且允許信託投資公司、中 小企業銀行改制為商業銀行,促使國內銀行業進入完全競爭市場,業務競爭亦趨於白熱化,惟過度開放銀行設立的結果,雖有助於服務品質的提升,但卻降低銀行業 者的獲利下滑,甚至為提升獲利率,搶進高風險的小額信貸市場,引發隨後的消金風暴。為改善金融市場過度競爭、授信品質惡化局面,政府積極推動金融機構整 合,金控亦應運而生。

  而本土金融業者有感於傳統獲利動能的減緩,遂參酌外商銀行經驗,引進財富管理業務,各家銀行開始銷售基金等金融 商品,正式跨入財富管理的領域,隨後各銀行陸續設立財富管理部門,並推出各種結構型商品,為銀行業創造高額手續費收入。後金融海嘯時期,隨著券商、壽險公 司跨入財富管理,銀行面臨更大的競爭壓力,但也開始站在消費者的立場,提供更適當的財諮詢服務,有助於金融環境的健全度。因應此一金融市場的變化,不同於 傳統銀行員,具備投資理財知識已成為未來在金融領域中不可或缺的必要條件,而金融業者現階段亦對理財專員及相關證照的需求殷切,對目前金融從業人員,或未 來有志於投入此一領域者而言,取得理財規畫人員證照,除可厚實本身投資理財的專業度外,亦為未來職場生涯發展的利器。

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